“尽管过去二十年来积累了大量财富,但对于如何管理相关的财富或如何把这些财富延续下去的讨论并不多。家族办公室,这个看似还很新颖的概念,其实正在高速变化中,向着专业化、多样化、隔离化的方向发展。”

—— 总办公室美国市场部高级分析专员

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什么是“家族办公室”?

中国过去20年的高速经济增长催生了一大批的高净值人士。“家族办公室”旨在通过自己专业化的服务和长期的行业经验,为这些逐渐步入职业发展后期阶段的高净值人士提供“财富增长、投资管理、人才招聘、财富转移、风险控制”等方面的建议。

“家族办公室”的投资策略与资产配置

2020年中国家族投资策略

  • 均衡型(%)
  • 增长型(%)
  • 保值型(%)

“五年前,家族寻求的投资回报率至少在10%至20%之间。但是,家族目前已经逐渐将重心从增长转变为保值。”

这种变化通常可能与家族内部财富创造者逐渐增长的年龄和投资倾向的变化有关,但是国内经济大环境的增速趋缓,宽松政策及部分企业不佳的表现也有着不小的影响。
综合来看,这将大可能的是一种非阶段性,而是长期性的趋势变化

绝大多数(90%)家族表示愿意考虑考虑国际投资

 

伴随着全球化进程,家族办公室的投资者们(或者可以说是冒险领航者们)逐步将眼光放向了海外更加成熟优质的市场。跨境资产配置在当下显得更加不可或缺。
而通常来说,中国家族办公室在国内方面会具有较高的风险承受能力,主要是由于经验与各方面对市场的把控了解度较高;而相应的在海外投资市场中就显得更加谨慎,趋向于更成熟的市场与较为稳定的收益,例如债券,保险,房地产等。

    2020年中国家族考虑在中国境外投资

  • 不是(%)
  • 是的(%)
  • 未知(%)

2020年中国家族计划在未来12个月内改变的配置

计划增加配置

私募股权,基金 62%
对冲基金 56%
固定收益 53%
私募股权,直接投资 53%
现金或现金等价物 50%
股票 47%

“可能降低对商品、其它有形资产和房地产的投资比重;可能提高对私募股权的投资比重。”

在未来12个月内改变资产配置计划方面,多数家庭选择减少对商品,有形资产,房地产及房地产信托基金的投资,主要可能在于房地产价格的飙升以及可能的泡沫风险。
而另一方面,多数家庭计划选择增加私募股权/基金以获取更高的收益,但其中所附带的风险则是巨大的阻力,从而家族投资经理也在未来一年显示出了对于专业家族办公室投资服务更多更大的需求

计划减少配置

其它有形资产 92%
房地产,直接投资 73%
商品 73%
农业 60%
其它 60%
股票 53%

温馨提醒

美国互惠财富集团温馨提醒您,所有投资都有损失的风险,仅仅过去的表现并不能保证将来的结果。在市场下滑的情况下,多元化和资产配置都不能保证100%的利润,也不能完全防治损失。投资组合的价值可能会根据基础资产的价值而波动。

 

建议大家在考虑“家族办公室”的时候,一定要仔细考量以下几点:
对机密的保护程度
信任与声誉
跨境执行能力
往期投资表现

关于我们

美国互惠财富集团作为美国保险理财华人第一品牌,一直致力于为客户提供全方位、高端、客制化的服务,
二十多年来,互惠财富已经为全球7万多名客户与经纪人提供专业金融服务,无数次的助力超额达成资产保值增值的财富管理目标。
我们的服务范围广泛,涉及全面的跨境资产管理:既包括投资相关的资产配置、风险管理、保险服务、家族信托,也包括一般咨询服务相关的财务规划、法律咨询、税务规划,还包括家族专业服务方面的家族管治、教育培训、财产转移。
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